Notre expertise
l'histoire
Depuis plus de 20 ans, nous accompagnons nos clients dans la gestion et la valorisation de leur patrimoine. Un conseil qui s’est transmis et enrichi au fil des années.
C'est en 2002 qu'Arnaud Bigard fonde Valorea. La société se spécialise dans trois domaines clé : la gestion financière des contrats assurance-vie, la gestion des comptes titres et la défiscalisation immobilière.
En 2015, soucieux d'assurer la pérennité de son entreprise, il prépare minutieusement sa succession. 2016 marque l’arrivée d’une nouvelle dynamique entrepreneuriale, c’est la reprise de Valorea par les trois associés historiques de l’entreprise.
Dans la continuité de son développement, le cabinet étend sa présence géographique en ouvrant une antenne dans le sud-est de la France et renforce également son implantation dans la région bordelaise
et le bassin d’Arcachon.
Les domaines de prédilection
Nous intervenons dans 4 domaines majeurs :
la stratégie et l’organisation patrimoniale, les placements financiers, l’immobilier de placement ou de jouissance et les autres financements divers.
Nous possédons une connaissance approfondie de l'immobilier, ancien comme neuf, ainsi qu'une expertise particulière auprès des professionnels de santé et des chefs d'entreprise.
Un accompagnement optimal vous est garanti de par notre expérience et la formation continue de notre équipe, permettant une actualisation régulière de nos compétences ainsi qu’une maîtrise complète des métiers du conseil : ingénierie patrimoniale, conseil en investissement financier, courtage de prêt et assurance.
Le cabinet
Démocratiser la gestion de patrimoine
Notre ambition est de démocratiser la gestion patrimoniale, de rendre l’expertise abordable sans pour autant perdre en qualité.
Chez Valorea, tout le monde à le droit au conseil. Il est essentiel pour nous
de prendre le temps de vous conseiller, de rédiger vos documents avec soin
et de nous intéresser à vos objectifs, pour vous faire une offre qui vous ressemble.
Nous avons l’entière liberté dans le choix de nos partenaires et leur sélection
est une étape cruciale avant de passer à l’action pour placer juste et gagner plus !
Les missions sont réalisées en collaboration avec des spécialistes de la profession : notaires, avocats, assureurs, gestionnaires, experts-comptables…
Nous travaillons avec ceux qui sont le plus en adéquation avec notre clientèle
et nos valeurs.
Un choix objectif de partenaires
Notre vision
Notre accompagnement
Pour qui ?
La gestion de patrimoine n’est pas une question d’âge. C’est une question de motivation et de pragmatisme face aux enjeux patrimoniaux.
Ce service est généralement recommandé pour les foyers fiscaux dont l’impôt sur le revenu excède régulièrement les 4 000 €.
Il convient donc tout aussi bien à des petits porteurs qu’à des grosses fortunes.
Lorsque l’on a acquis une résidence principale et que l’on a des responsabilités familiales, il devient crucial de penser à son avenir et à celui de ses proches. C’est pourquoi nous adoptons une approche Family office pour globaliser les besoins d’une même famille.
Quand on crée son entreprise, le réflexe est de faire un business plan et des projections à court, moyen et long terme. Cependant,
le “life plan” est souvent mis de côté alors qu’il nous permet d’appuyer sur notre force d'anticipation pour ne jamais être pris de court.
Le life plan, c’est vous accompagner tout au long de votre vie dans le but de voir loin, d’anticiper les étapes clé comme le mariage
ou le pacs, les naissances, la retraite ou la succession. Chaque événement apporte son lot d’évolution. Moduler et adapter votre “life plan” est donc nécessaire selon votre profil.
Nous faisons du sur-mesure, chaque patrimoine est unique et nécessite une stratégie adaptée, contrairement aux solutions standardisées régulièrement recommandées par le bouche-à-oreille. Certes, de grandes tendances existent comme l’immobilier, l’assurance-vie
ou le PER, mais leur utilisation est toujours unique. Nous adaptons nos solutions à votre situation et vos attentes, même les plus exigeantes.
Comment ? Grâce au life plan
Nos adresses
Saint-Maur-des-Fossés
85 Boulevard Rabelais
94100 Saint-Maur-des-fossés
Nice / Cagnes sur mer / Antibes
Immeuble Alexandra
1495 RN7
06270 Villeneuve Loubet
Bassin d'Arcachon
À votre domicile
lors de nos nombreux déplacements
sur la région !
