La définition appropriée est de trouver le meilleur équilibre entre risque et rentabilité, à chaque période de sa vie (acquisition, valorisation, transmission) afin d' assurer son avenir et celui de ses proches, à court, moyen et long terme.

- L'expertise sur de nombreux marchés : immobilier, valeurs mobilières, assurance...
- La maîtrise des différents métiers de conseil : l'ingénierie patrimoniale, le conseil en investissement financier, le courtage de prêt et/ou d'assurance.
- L'indépendance totale sur tous ces marchés ! Ce qui permet d'assurer un conseil impartial et la sélection de produits parfaitement adaptés.
- La responsabilité impliquant diplômes, cartes pro et RC professionnels, devant l'importance des arbitrages conseillés.
Tous ces points font que, passionnés, nous mettons toutes nos compétences au service des intérêts de nos clients.

Il est très difficile de déterminer une limite mais il est communément admis que sont concernés par la gestion de patrimoine tous les foyers fiscaux dont l'Impôt sur le Revenu excède régulièrement 4 000 €.

C'est généralement à partir de 40 ans (mais il n'y a pas réelle ment de règle en matière d'âge) qu'une personne, ayant acquis sa résidence principale et commencé à constituer une famille se préoccupe de son avenir et de celui des ses proches.

Le plus important reste donc la motivation et le pragmatisme.

La motivation face à l'incertitude des retraites, à la révolte que peut engendrer une fiscalité écrasante ou simplement la responsabilité de chef de famille.

Le pragmatisme devant la complexité de la gestion d'actifs et de leur mode de détention, le temps nécessaire à une bonne maîtrise des marchés et la différence de rendement entre les revenus du travail et les revenus du capital.

La gestion de patrimoine étant une vision rationnelle de votre portefeuille personnel et de votre mode de vie, il convient tout d'abord de déterminer avec soin et avec l'aide d'un conseil pertinent votre profil et vos motivations. Ils serviront de base à l'étude de votre situation patrimoniale puis au diagnostic. Votre conseiller expert pourra alors, en toute objectivité, vous préconiser la marche à suivre et planifier les actions requises en toute impartialité.
La sélection des partenaires et des produits correspondants sera une étape déterminante avant de passer à l'action pour PLACER JUSTE et GAGNER PLUS !

Nos conseillers diplômés* VALOREA Conseil sont à votre disposition pour vous accompagner dans l’organisation de votre patrimoine. Si vous désirez effectuer un bilan patrimonial, poser une question, recevoir une documentation ou notre newsletter, contactez-nous pour toute la France au 01.43.97.11.55 ou cliquez ici : contactez-nous

*Conseillers titulaires de DES gestion de patrimoine – DECS - Maîtrise de gestion - Licence d'assurance.