Le conseil en gestion de patrimoine indépendant est un professionnel issu généralement du monde de la finance, de l'assurance, du droit ou des chiffres et diplomé en gestion de patrimoine.

Généraliste, il propose des stratégies d'organisation patrimoniale, d'investissement ou produits les mieux adaptés, en toute liberté et objectivité, de part son indépendance de tout réseau, banque ou compagnie d'assurance.

Cette profession est très réglementée, s'inscrivant ainsi dans la logique de protection de l'épargnant.

Ses différentes activités nécessitent l'inscription à des listes professionnelles et de détenir des cartes spécifiques. (voir * et mentions obigatoires en bas de page)

Il assiste, conseille et guide celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un éclairage sur l'organisation de leur patrimoine ou souhaitent investir.

Son indépendance est un gage d'objectivité permettant ainsi de se concentrer sur la création, le developpement et la transmission du patrimoine dans toutes ses composantes.

Sa disponibilité et son implication en font un partenaire privilégié, offrant un service sur mesure, personnalisé et pérenne.

Sous forme d'honoraires, dont les modalités sont précisées par une lettre de mission, préalablement acceptée par le client et/ou par une rémunération liée aux investissements.

Les honoraires sont transparents et proportionnels à la complexité du dossier.

Faire appel à un CGPI n'est donc pas réservé aux grandes fortunes !

Toute personne qui souhaite se constituer ou optimiser son patrimoine peut consulter un CGPI, quelles que soient ses capacités d'épargne.

 *Conseillers titulaires de DES gestion de patrimoine – DECS - Maîtrise de gestion - Licence d'assurance.
Société de courtage d'assurance, garantie financière et assurance de responsabilité civile professionnelle conforme aux articles L 530-1 et 530-2 du code des assurances - N°ALCA : 06 009196 (www.alca.asso.fr)

Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce, carte de transaction immobilière 94 01 03 004 délivrée par la préfecture de Créteil - Garantie financière MMA COVEA Risks, 19 allée de l'Europe 92616 CLICHY Cedex - Activité de démarchage bancaire et financier N° d'enregistrement 2051663338VB

Conseiller en investissementsfinanciers (CIF), Référencé sous le numéro A 249 000 par la Chambre des Indépendants du patrimoine (www2.independants-patrimoine.fr), association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF - www.amf-france.org)